DC 计划持有各类共同基金规模（十亿美元）

第三支柱IRA早期主要投资于银行存款（1980年占比达83%），1990年代后投资共同基金和其他资产（通过经纪账户持有的股票、债券、ETF等）的比例持续提升。2021年末IRAs持有共同基金规模6.2万亿（占比45%），其中股票类基金占比58%；其他资产（通过经纪账户持有的股票、债券、ETF等资产）占比47%。股票、债券、ETF等资产占比高于401(k)，也体现了IRAs比DC计划的投资范围更宽泛的特征。此外，根据ICI调研，2021年拥有传统IRAs或罗斯IRAs的居民家庭中持有共同基金和个股的比例分别高达75%、47%，并且有53%的家庭持有权益类共同基金。